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觀點網訊：近日，人民銀行上海總部向全市銀行、證券、保險機構及支付機構通報2022年度上海地區金融違法行為處罰情況，并提出監管警示。

通報顯示，人民銀行上海總部累計作出28項行政處罰決定，涉及5家銀行業金融機構、2家非銀行業金融機構、3家非銀行支付機構和18名直接責任人，罰款金額總計人民幣5117.9萬元。其中，對機構的罰款總金額為5000.1萬元，對機構直接責任人罰款總金額為117.8萬元；因違反征信管理規定被處以罰款的單筆金額最大，為10萬元，且多名責任人被處以10萬元罰款。

據觀點新媒體了解，處罰案件涉及的業務領域包括金融統計、支付結算、征信、反洗錢、金融消費者權益保護，其中，違反征信管理和反洗錢管理規定被處以罰款的金額最多，兩類業務罰款金額分別占比44.6%和42%。另外，對機構和直接責任人實施“雙罰”的比例進一步提高，對90%被處罰機構同時處罰了機構和直接責任人員，涉及征信和反洗錢領域。因違反反洗錢管理規定被處以罰款的個人數量占比達56%。

在處罰原因方面，主要涉及未按規定開展客戶風險等級分類管理、未按規定報告大額交易和可疑交易、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、與身份不明的客戶進行交易、未按規定提供和查詢征信信息等違法金融行為。

據悉，人民銀行上海總部對金融機構和支付機構提出監管要求：一是建立健全清晰、高效的內控制度。及時根據法律和監管制度要求，持續完善內控機制和治理安排。二是樹立合規意識，嚴格落實內控制度。增強依法合規經營意識和自覺性，加強管理層和員工隊伍建設，扭轉“重業務、輕合規”的錯誤思想。三是高度重視行政處罰的合規警示作用。對金融管理部門發布的行政處罰信息公示，及時組織學習和反思，對相關業務開展風險排查。

關鍵詞： 行政處罰