華商基金作為國內搶先布局增設養老目標基金Y類基金份額的基金管理人之一，旗下已發布的三只養老FOF產品均入選首批《個人養老金基金名錄》，增加Y類基金份額。養老FOF中的A類基金份額也有不俗表現，其中，華商嘉悅平衡養老目標三年持有混合發起式（FOF）A，截至2023.3.31，在近一年同類排名中奪得桂冠（1/27）（其他產品排名見下文）。作為冠軍產品的掌舵人，華商基金孫志遠近期又帶來全新力作：華商嘉逸養老目標日期2045五年持有期混合型發起式基金中基金（FOF）（基金代碼：017184），該基金將全市場優選品質基金，力爭幫助解決“選基困難”和“長期不賺錢”的困擾，或值得投資人關注。

孫志遠

華商基金資產配置部總經理

(資料圖片僅供參考)

公司投資決策委員會委員

華商嘉逸養老目標2045五年持有混合發起式（FOF）擬任基金經理

華商嘉逸養老目標2045五年持有混合發起式（FOF）擬任基金經理孫志遠現任華商基金資產配置部總經理、公司投資決策委員會委員。一直以來，孫志遠以穩守反擊型投資風格為業界關注，他追求“即使投資者在最差的時點入場，也能獲得較好的投資體驗”。目前孫志遠所管理的三只養老FOF產品均在同類產品中表現亮眼：在近一年同類排名中，除華商嘉悅平衡養老目標三年持有混合發起式（FOF）A名列榜首（1/27）外，華商嘉逸養老目標2040三年持有混合發起式（FOF）A、華商嘉悅穩健養老目標一年持有混合發起式（FOF）A也分獲3/21、12/54，盡顯專業實力。

正在發行的華商嘉逸養老目標2045五年持有混合發起式（FOF）采用目標日期策略，在預設投資者退休年齡既定的情況下，目標日期型養老基金根據投資者時間周期內剩余時間的長短、收入情況和風險偏好的變化，為其“量身定制”進行資產配置，既適合有明確養老投資規劃的投資者關注，同時適合在產品生命周期不同階段介入分享投資機會的投資者關注。該基金目標日期為2045年12月31日，使用下滑曲線策略，隨著目標日期的臨近，逐步降低權益類資產比例，增加非權益類資產比例，緊隨投資者生命周期風險承受能力動態調整，旨在為投資者提供更全面、更系統的投資服務。

此外，該基金設置最短5年持有期，有助于平衡短期波動與中長期價值。不僅如此，華商基金將不低于1000萬元認購本基金，與持有人風險共擔，見證時間力量。

數據說明：基金排名數據由中國銀河證券基金研究中心網站2023.4.1發布，數據截至2023.3.31。基金分類來自銀河證券，華商嘉悅平衡養老目標三年持有混合發起式（FOF）A的基金類型為養老目標風險FOF(權益資產30%-60%)(A類)，華商嘉逸養老目標2040三年持有混合發起式（FOF）A的基金類型為養老目標日期FOF(2040)(A類)，華商嘉悅穩健養老目標一年持有混合發起式（FOF）A的基金類型為養老目標風險FOF(權益資產0-30%)(A類)。以上3只養老目標FOF的A類份額成立未滿2年，無中長期業績排名數據；以上3只養老目標FOF的Y類份額成立不滿五年，不展示業績；華商安遠穩進一年持有混合（FOF）成立時間未滿1年，在此不放置近1年及以上區間業績排名數據。

截至2023.3.31，孫志遠具有11.1年證券從業經歷（6.9年證券研究和證券投資基金研究分析經歷，4.2年證券投資經歷）；孫志遠歷任基金：華商嘉悅平衡養老目標三年持有混合發起式（FOF）2021.05.28至今，華商嘉悅穩健養老目標一年持有混合發起式（FOF）2021.09.23至今，華商嘉逸養老目標2040三年持有混合發起式（FOF）2021.10.15至今，華商安遠穩進一年持有混合（FOF）2022.11.22至今。

以下孫志遠管理的全部基金業績及業績比較基準收益率，數據均來源于基金定期報告，最新基金份額凈值詳見華商基金官網。

華商嘉悅平衡養老目標三年持有混合發起式（FOF）A成立于20210528，業績比較基準為：中證800指數收益率×50%+中債綜合（全價）指數收益率×40%+中證港股通綜合指數收益率×5%+銀行活期存款利率（稅后）×5%。本基金2021-2022年度份額凈值增長率分別為5.76%、-3.61%，同期業績比較基準增長率分別為-2.19%、-11.07%。業績登載期間基金經理變更情況：孫志遠（20210528至今）。

華商嘉悅平衡養老目標三年持有混合發起式（FOF）Y成立于20221116，業績比較基準信息與基金經理變更情況同上。

華商嘉悅穩健養老目標一年持有混合發起式（FOF）A成立于20210923，業績比較基準為：中證800指數收益率×20%+中債綜合（全價）指數收益率×70%+中證港股通綜合指數收益率×5%+銀行活期存款利率（稅后）×5％。本基金2022年度份額凈值增長率為-1.49%，同期業績比較基準增長率為-4.41%。業績登載期間基金經理變更情況：孫志遠（20210923至今）。

華商嘉悅穩健養老目標一年持有混合發起式（FOF）Y成立于20221111，業績比較基準信息與基金經理變更情況同上。

華商嘉逸養老目標2040三年持有混合發起式（FOF）成立于20211015，業績比較基準為：X *（95%*中證800指數收益率+5%*中證港股通綜合指數（人民幣）收益率）+（100%-X）*中債綜合（全價）指數收益率（注：目標日期到期前，X取值范圍為55%至20%）。本基金2022年度份額凈值增長率為-4.26%，同期業績比較基準增長率為-11.36%。業績登載期間基金經理變更情況：孫志遠（20211015至今）。

華商嘉逸養老目標2040三年持有混合發起式（FOF）Y成立于20221116，業績比較基準信息與基金經理變更情況同上。

華商安遠穩進一年持有混合（FOF）A/C成立于20221122，業績比較基準為中證800指數收益率×30%+中債綜合（全價）指數收益率×65% +金融機構人民幣活期存款基準利率(稅后)×5%。業績登載期間基金經理變更情況：孫志遠（20221122至今）。

華商嘉逸養老目標2045五年持有混合發起式（FOF）的募集期為2023年4月21日至2023年7月20日。

風險提示：以上內容不代表投資建議，市場有風險，基金投資需謹慎。上述已增設Y類份額的養老目標基金致力于滿足投資者的養老資金的基金投資需求，但養老目標基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。以上基金非保本產品，存在投資者承擔虧損的可能性。請投資者仔細閱讀上述基金風險揭示書，確認了解產品特征。中國證監會對上述養老目標基金Y類基金份額的備案，并不表明其對上述基金的投資價值、市場前景和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于上述基金沒有風險。上述養老目標基金存在不符合法律法規或中國證監會規定的個人養老金基金要求而被移出中國證監會個人養老金基金名錄的風險。當被移除名錄后，上述基金將暫停辦理Y類基金份額的申購。上述基金在基金合同約定了基金份額最短持有期限，在最短持有期限內，投資者將面臨因不能贖回或賣出基金份額而出現的流動性約束。華商嘉逸養老目標2045五年持有混合發起式（FOF）基金設置最短五年持有期，五年持有期到期日之后，基金份額持有人方可提出贖回申請，存在投資本基金后五年內無法贖回的風險。本基金若投資港股通標的股票，還需承擔匯率風險以及境外市場的風險。本基金管理人承諾以誠實信用、恪盡職守、謹慎勤勉的態度管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益，基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證，基金經理以往的業績不構成新發基金業績表現的保證。投資者購買本基金時，請認真閱讀基金合同、招募說明書、基金產品資料概要等基金法律文件。

華商嘉逸養老目標2045五年持有混合發起式（FOF）的首募規模上限為20億元，若基金募集過程中規模超過上限，基金管理人將采取末日比例確認的方式實現規模的有效控制。

本文來源：財經報道網

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