近期多則傳聞擾動基金行業，基金公司聲譽風險管理話題再度引發討論。在業內看來，當涉及公司的負面消息發酵、傳播時，基金公司采取冷處理還是及時回應，要結合具體情況去判斷。目前，多家基金公司正逐步強化聲譽風險防控，提升全面風險管理能力。

結合具體情況應對聲譽風險

近期，公募基金行業內出現多則負面傳聞，包括基金經理私生活方面的八卦、還有明星基金經理在產品募集期內火速離職引發的猜想等。對于這些消息，涉事基金公司均未予以明確回應。

從聲譽風險管理的角度看，如何評價這種“冷處理”的回應方式?華南一位公募人士表示，從聲譽風險管理的角度，當傳聞仍處于“傳聞”階段，在未知的動態變化過程中，公司應盡快了解情況、厘清事實、對稱信息，并密切關注輿情發展、理智分析應對策略，而不是急于回應、冒失發聲。

“與此同時，在堅持保護客戶合法權益為上的前提下，采取科學、合理的應對措施，消除或降低可能因傳聞引發的不良影響。至于是冷處理還是及時回應，要結合具體情況去判斷。”他說道。

而另一位基金公司人士也表示，冷處理是業內常見的公關方式，在相關信息未引起公司認定的重大聲譽風險之前，冷處理都是比較常見的。

一位公募業內合規部人士介紹道，“聲譽風險是指由金融機構經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對機構負面評價的風險。相對于其他風險，聲譽風險的一些特殊屬性導致金融機構對聲譽風險的管理存在較大的難度。”

這位合規部人士進一步表示，網絡會放大負面傳聞的傳播力，理論上說，對于行業關注度較高的傳聞，若內部啟動相關調查且有較為明確的結論，盡量選擇通過公信力較強的媒體或自有平臺進行及時回應。“個人認為界限主要看傳播范圍是否廣泛，當然事件本身是否足夠重要也需要作為另一個維度來考慮。”

也有人認為，需要回應的主要情況是，有不失消息且引起公司聲譽風險的情況下，需要公開回應，以正視聽。

不過不可否認的是，盡管在管理上存在難度，但對于基金公司等外部性明顯的金融機構而言，良好的聲譽是其生存之本，是維護良好的投資者關系、客戶關系乃至整個信用體系的保證。

當聲譽較好時，利益相關方持續對機構產生信任，這樣一個循環上升的過程能夠為金融機構帶來更多的資源，反之當引發聲譽風險時，下降的循環過程就會對金融機構的未來潛在經營產生消極影響，甚至嚴重時將會導致信用體系的崩塌。

顯然，就目前來看，多家基金公司對聲譽風險管理的重要性認識并不足夠，面對突發聲譽風險事件時仍顯得有些手足無措。

基金公司應強化聲譽風險防控

隨著形勢復雜嚴峻，風險暴露加劇，金融機構聲譽風險越來越受輿論關注和高度重視，基金公司應進一步采取措施強化聲譽風險防控。

為完善基金管理公司風險管理制度體系，推動建立行業聲譽約束機制，維護行業形象和市場穩定，中基協制定了《基金管理公司聲譽風險管理指引(試行)》(以下簡稱《指引(試行)》)，并于6月17日正式發布。該文件自發布之日起施行。

《指引》發布至今已滿兩個月時間，基金公司也在積極踐行指引中對基金公司提出的要求。創金合信基金介紹，公司根據《指引》的相關要求，結合公司實際情況，已制定、發布《創金合信基金管理有限公司聲譽風險管理制度》，嚴格按照《指引》要求進行聲譽風險管理。

一位公募產品部人士稱，“我司已參考行業聲譽風險指引和股東的實踐經驗，著手制定公司的專屬聲譽風險管理辦法。原先的聲譽風險管理內容在言論管理和風險管理相關制度中有體現，現在將制定專屬制度，進一步規范聲譽風險管理流程，并且明確相關部門職能。”

“就個體而言，”深圳一位公募人士直言。“我們其實原本就有這些危機公關的制度。目前正根據協會最新頒布的指引，逐條落實跟優化聲譽風險防控的做法。”

另外，有多位基金公司人士介紹，公司的相關制度正在緊鑼密鼓修訂中。基金公司未來將繼續積極響應監管的要求，根據銀行自身的業務、客戶特點，建立、完善相關體制機制，全面提升聲譽風險的管理能力。

創金合信基金表示，《指引》對聲譽風險管理作出較為明確的要求，從公司角度看，當前階段有兩方面尤為重要，一是堅持預防為主的聲譽風險管理理念。進行聲譽風險管理的目的更多是防患于未然，而不是亡羊補牢，所以需要定期對公司業務開展過程中可能涉及的聲譽風險進行排查、判斷;二是在制度較為完善的前提下，需要培育每位員工的聲譽風險意識。員工需保持應有的職業謹慎，誠實守信，勤勉盡責，自覺踐行行業規范，增強職業操守和道德規范;此外，更需要倡導員工樹立正確的人生觀、價值觀，有大局意識和責任意識，自覺維護公募基金行業和公司的聲譽。

在創金合信基金看來，公募基金本質上是受人之托，代客理財，堅持以客戶為中心，獲得客戶的信任是行業健康發展的基石。同時，公募基金具有較強的普惠金融屬性，行業健康發展關系到眾多普通家庭的生活質量。基金公司加強聲譽風險管理，可以更好地倡導“合規、誠信、專業、穩健”的行業文化，引導公司每位員工愛惜自己的羽毛，重視個人名譽和公司聲譽，共同推動行業持續健康發展，為客戶資產保值增值貢獻力量。

談及加強基金公司聲譽風險管理的意義，一位基金公司監察稽核部人士表示，強化聲譽風險管理，是公募基金行業高質量發展的必然要求，有利于督促基金公司以及廣大從業人員對自己高標準、嚴要求，自覺遵規守紀，堅守職業道德，注意一言一行，把投資者利益放在首位，主動維護公募基金的良好形象。

具體到基金公司的做法，上述監察稽核部人士稱，“一是將聲譽風險納入全行風險治理架構。董事會應將聲譽風險管理納入公司治理體系，建立與機構整體發展戰略、風險偏好相匹配的聲譽風險管理戰略。”

二是建立涉及全員、全條線、全流程的聲譽風險管理機制。建立聲譽風險的指標量化體系，對于從高層到基層的聲譽風險管理有一套切實可行的量化操作，分級應對，統一全行口徑，采取更加主動的管理措施，及時回應社會關切問題和客戶的合理訴求，提出解決辦法，引導輿論正面效應。三是在風險文化、考核激勵上打好聲譽風險的防范基礎。”

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