近日，2021年頻因股權變更備受關注的盛京銀行發布了2021年度報告。受經濟增速放緩和疫情迭加等因素影響，盛京銀行營收、凈利再度雙雙下降。

年報數據顯示，2021年度，盛京銀行實現營收154.67億元，同比下降4.9%;實現歸母凈利潤4.02億元，同比下降66.6%。

2020年，盛京銀行營業收入便已同比下降22.6%至162.67億元;歸母凈利潤較同期下降77.9%至12.04億元。

報告期內，盛京銀行出現2018年以來是首度“縮表”。截至2021年末，資產總額為10061.26億元，較上年末減少3.1%;負債總額9256.23億元，較上年末下降3.4%。

同時，盛京銀行存貸款規模保持穩步增長。截至2021年末，盛京銀行發放貸款和墊款總額5860.33億元，較上年末增長7.1%;吸收存款總額7370.33億元，較上年末增長8.2%。

不良貸款率持續升高。截至2021年末，盛京銀行不良貸款率3.28%，同比上升0.02個百分點;撥備覆蓋率130.87%，較上年末提高16.82個百分點。

盛京金控成為第一大股東，恒大南昌年內轉讓股份套現110億

2021年，盛京銀行股權結構發生較大調整。

年報顯示，截至2021年末，盛京銀行第一大股東為盛京金控，持股比例20.79%;原第一大股東恒大南昌退居二位，持股14.57%。

恒大南昌自2016年起成為盛京銀行內資股第一大股東;截至2021年6月30日，恒大南昌仍持有盛京銀行36.4%股份。

而隨著2021年下半年，恒大集團深陷流動性危機，恒大南昌頻頻轉讓、出售盛京銀行股份，累計套現近110億元。

8月17日，盛京銀行公告表示，恒大南昌擬將所持有的盛京銀行1.67億股內資股轉讓給沈陽市國資委附屬公司——東藥集團和盛京金控，轉讓單價6元/股。

9月29日，中國恒大在港交所發布公告，全資子公司9月28日簽訂協議，將其持有盛京銀行17.5億股的非流通內資股(占總股本的19.93%)轉讓給盛京金控，對價為每股5.7元。

對于轉讓股權的原因，中國恒大在公告中曾表示，“公司流動性問題對盛京銀行造成巨大負面影響，引入國企受讓方作為大股東，有助穩定盛京銀行的經營，同時有助于本公司仍持有的盛京銀行14.57%股權的增值保值”。

在2021年度報告中，盛京銀行表示，經營發展邁入全新時代，“在省市黨委、政府和監管部門的領導和支持下，沈陽市屬國有企業增持為我行第一大股東，全行股權結構顯著優化，經營士氣極大提振，市場形象不斷改善，社會公信力顯著增強”。

除恒大系外，2021年12月，盛京銀行第六大股東方正證券發布公告表示，為“盤活公司資產，合理配置資源，提高資金使用效率”，擬出售方正證券交易性金融資產和長期股權投資項下的參股公司股權，賬面價值總值約為25.21億元。其中包括盛京銀行3億股股份，即其持有的盛京銀行全部股份，賬面價值17.1億元。

但從年報數據來看，該交易截至2021年年末尚未有進展。

98%營收來自東北區域，零售業務營收翻倍增長

2021年年報中，盛京銀行表示，其戰略愿景為“做一家好銀行”，市場定位為 “服務地方經濟、服務中小企業、服務城鄉居民”。

從地區分部數據來看，盛京銀行的區域屬性高度強化。2021年，盛京銀行共實現營收154.67億元，其中98.1%來自東北區，占比大增5.6個百分點，數額與上年基本持平為151.7億元;華北區營收占比由4%降至1.1%，同時數額下降73%。

關于2021年營收、凈利雙雙下滑的原因，年報中解釋為受經濟增速放緩和疫情迭加影響，部分客戶經營困難還息能力下降;減費讓利實體經濟;嚴控信用風險使資產收益率下行等。

分項目看，盛京銀行2021年貸款余額雖增長穩健，但在金融投資、存拆放同業及其他金融機構款項等其他資產減少的情況下，年末生息資產余額同比減少104億元至8868.52億元。

疊加凈息差下滑至1.4%，盛京銀行利息凈收入大降14.9%至123.88億元。

但受投資凈收益大增106.8%影響，盛京銀行2021年非息收入同比增長80.2%，為30.79億元，占營收比增近10個百分點至19.9%。

同時，盛京銀行營業費用受“積極實施大零售戰略轉型，新增營業網點及營銷人員，加快金融科技建設和網點改造升級，加大歷史不良資產清收處置力度”影響，同比增長15.9%，為58.55億元。

年報中表示，2021年，盛京銀行深入推進經營轉型和結構調整，積極打造“全產品、全渠道、全場景、一體化、數字化”的零售銀行經營體系，大零售轉型戰略成效顯現，業務規模和客群數量持續增長。

轉型成效在營收端體現明顯，2021年，盛京銀行零售業務營收翻倍增長，由17.15億元增長為35.65億元，占比同比增長12.5個百分點至23%。

同時，盛京銀行公司銀行業務稍顯疲軟，資金業務營業收入大幅收窄。

個人貸款余額增長30%，信用卡透支不良雙增

2020年時，盛京銀行資產質量曾大幅下降。不良率由2019年底的1.88%飆升至3.63%;不良貸款余額同比增速高達122.75%,由75.03億元增至170.26億。

2021年度，這一現象并未有所好轉。截至年末，盛京銀行不良貸款率3.28%，較上年末上升0.02個百分點;撥備覆蓋率130.87%，較上年末提高16.82個百分點，但仍遠低于同業平均水平。

2021年末，盛京銀行公司貸款不良率為3.63%，與上年度持平。其中，電力、熱力、燃氣及水生產和供應業不良大增，不良貸款率飆升至28.11%，上年同期為1.98%。

而在盛京銀行向來不良高企的三大行業——批發和零售業、制造業、農林牧漁業，2021年末仍不甚理想。批發和零售業在貸款余額降低9%的情況下，不良率上升1.84個百分點，不良貸款余額增長22.58%;制造業不良率則微降0.39個百分點至6.71%。

但2021年，盛京銀行公司貸款的行業集中傾向略有緩解。批發和零售業，租賃和商務服務業、房地產業及制造業期末貸款總額為3596.26億元，占盛京銀行貸款總額的61.3%。2020年底時占比為64.9%。

同期，盛京銀行個人貸款不良率由1.04%增長至1.58%，其中信用卡透支不良率由4.15%升至7.44%，不良貸款余額翻倍。

2020年不良高增的個人經營貸款不良率得益于貸款金額的增長實現下降，由6.31%降至2.74%;個人消費貸款、按揭貸款不良率分別為1.04%和0.95%，同比分別增長0.37個和0.39個百分點。

年報數據顯示，截至2021年末，盛京銀行信用卡累計發卡184.41萬張，較年初增加25.9萬張，增幅16.3%;全年交易額399.92億元，較2020年增長18.9%;當年新增發卡不良率0.18%，較2020年下降0.77個百分點。

關鍵詞： 盛京金控 第一大股東 恒大南昌 股份套現110億