基金持有份額比本金要少是虧損了嗎？持有份額和本金不同的原因是什么？
2023-05-31 08:44:08
來源：財報分析網
基金持有份額比本金要少是虧損了嗎？
不是，基金持有份額比本金少并不是說投資虧損了，基金的持有份額是根據基金的凈值來計算，如投資者買入1萬基金，買入當天基金凈值是1.02元，那么這時的基金持有份額就是10000/1.02=9803.92份，這個9803的單位是份額而不是元，從數據上看這時的基金持有份額就比投資基金要少。
基金持有份額比本金要少這種情況非常正常，每一個基金份額就表示該基金的凈值，基金的凈值每天都會有變化，它的總價值也就會變化，而基金的總資產是=基金凈值×份額，也就是說有時候持有份額比本金少也不一定就是虧了，持有份額和基金收益虧損本身沒有關系。
持有份額和本金不同的原因是什么？
第一點：手續費，基金買入是會需要支付手續費，而手續費一般都是直接從本金中扣除，這也就導致買入之后金額比本金少了，如某個基金的a類和c類，a類基金需要買入申購費，這筆費用會直接從本金中扣除，也就是說申購費+基金市值總額才是本金。
第二點：基金凈值的變化，基金凈值不斷變化，導致基金資產也會發生改變。當股價發生變化時，基金的持有份額不會變化，但是基金的凈值會改變，從而也會使得投資者的基金資產發生變化。
第三點：只有當基金凈值是1時，基金的持有份額才會和本金一樣，當基金凈值大于1時，基金持有份額比購買的本金要少。
綜上，基金持有份額和基金資產是兩個概念，基金持有份額受基金凈值影響而變化。
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